Was heute gilt: 2.000 € bar bei Edelmetall
Wer gewerblich Güter veräußert, ist Güterhändler im Sinne des Geldwäschegesetzes (§ 1 Abs. 9 GwG) und damit Verpflichteter (§ 2 Abs. 1 Nr. 16 GwG). Die allgemeinen Sorgfaltspflichten, zu denen die Identifizierung des Vertragspartners gehört, muss ein Güterhändler bei diesen Transaktionen erfüllen (§ 10 Abs. 6a GwG):
| Transaktion | Schwelle | Fundstelle |
|---|---|---|
| Edelmetalle wie Gold, Silber und Platin | Barzahlung ab 2.000 € | § 10 Abs. 6a Nr. 1 Buchst. b GwG |
| Sonstige Güter, etwa Schmuck, Uhren und Edelsteine | Barzahlung ab 10.000 € | § 10 Abs. 6a Nr. 1 Buchst. c GwG |
| Kunstgegenstände | Transaktion ab 10.000 €, auch unbar | § 10 Abs. 6a Nr. 1 Buchst. a GwG |
| Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung | ohne Schwelle | § 10 Abs. 3 Nr. 3 GwG |
Die Schwellen gelten für Barzahlungen, die du „selbst oder durch Dritte tätigst oder entgegennimmst“. Erfasst ist damit auch der Ankauf, bei dem du bar auszahlst. Bei Altgold und Bruchgold, das du nur wegen des Metallwerts ankaufst, solltest du von der niedrigeren Schwelle für Edelmetalle ausgehen.
Was du bei der Identifizierung festhältst
- Angaben erheben, vor der Transaktion: Vorname und Nachname, Geburtsort, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit und Wohnanschrift (§ 11 Abs. 1 und 4 GwG)
- Ausweis prüfen: gültiger amtlicher Ausweis mit Lichtbild, etwa Personalausweis oder Reisepass (§ 12 Abs. 1 GwG)
- Aufzeichnen: Art, Nummer und ausstellende Behörde des Ausweises. Du hast das Recht und die Pflicht, eine Kopie anzufertigen oder den Ausweis digital zu erfassen (§ 8 Abs. 2 GwG)
- Aufbewahren: fünf Jahre, gerechnet ab dem Schluss des Kalenderjahres, in dem die Angabe festgestellt wurde (§ 8 Abs. 4 GwG)
Ab den genannten Schwellen brauchst du außerdem ein Risikomanagement (§ 4 Abs. 5 GwG). Liegen Tatsachen vor, die auf eine Straftat als Herkunft hindeuten, meldest du das unabhängig vom Betrag unverzüglich der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (§ 43 Abs. 1 GwG).
Anlagegold: Verweis im Umsatzsteuergesetz
Für Umsätze mit Anlagegold gelten zusätzlich zu den Aufzeichnungspflichten des Umsatzsteuergesetzes die Identifizierungs-, Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten des Geldwäschegesetzes entsprechend (§ 25c Abs. 6 UStG).
Was sich am 10. Juli 2027 ändert
Ab dem 10. Juli 2027 gilt in der ganzen EU die Verordnung (EU) 2024/1624 unmittelbar (Art. 90). Für den Edelmetallhandel bringt sie vier Punkte:
- Bargeldobergrenze 10.000 €: Wer mit Gütern handelt, darf Barzahlungen nur noch bis 10.000 € entgegennehmen oder vornehmen, auch wenn der Betrag auf mehrere verbundene Vorgänge verteilt ist (Art. 80 Abs. 1). Mitgliedstaaten dürfen niedrigere Grenzen festlegen (Art. 80 Abs. 2)
- Edelmetallhändler bleiben Verpflichtete: Erfasst sind Personen, deren regelmäßige oder hauptberufliche Tätigkeit im Handel mit Edelmetallen und Edelsteinen besteht (Art. 3 Nr. 3 Buchst. e). Zu den Edelmetallen zählen Gold, Silber, Platin, Iridium, Osmium, Palladium, Rhodium und Ruthenium (Anhang V)
- Identifizierung ab 3.000 € bar: Bei gelegentlichen Barzahlungen ab 3.000 € stellen Verpflichtete mindestens die Identität des Kunden fest und überprüfen sie (Art. 19 Abs. 4). Ab 10.000 € gelten die Sorgfaltsmaßnahmen auch bei unbarer Zahlung (Art. 19 Abs. 1 Buchst. b)
- Der Lieferant zählt als Kunde: Edelmetallhändler betrachten neben ihrem direkten Kunden auch den Warenlieferanten als Kunden (Art. 19 Abs. 6 Buchst. a). Das trifft den Ankauf
Welche Umsatzsteuer gilt für dein Stück? Zum Umsatzsteuer-Check für Edelmetall →
Ankauf, Kontakt und Beleg an einem Ort
Storest speichert, was du erfasst: den Verkäufer als Kontakt mit eigenen Feldern und Dateien, den Ankauf mit Feingehalt und Gewicht je Stück und den Ankaufsbeleg dazu. Bei Anlagegold markiert Storest Verkäufe ab einer Schwelle, die du festlegst.
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Häufige Fragen
Ab welchem Betrag muss ich beim Goldankauf den Ausweis verlangen?
Nach dem Geldwäschegesetz bei Barzahlungen ab 2.000 € über Edelmetalle wie Gold, Silber und Platin (§ 10 Abs. 6a Nr. 1 Buchst. b GwG). Bei Verdacht auf Geldwäsche gilt die Pflicht unabhängig vom Betrag.
Gilt die Schwelle auch, wenn ich als Händler bar auszahle?
Ja. Das Gesetz erfasst Barzahlungen, die der Händler selbst oder durch Dritte tätigt oder entgegennimmt. Der Ankauf gegen Barauszahlung ist damit erfasst.
Darf ich den Ausweis kopieren?
Ja. Wird ein Ausweis zur Überprüfung der Identität vorgelegt, hast du nach § 8 Abs. 2 GwG das Recht und die Pflicht, eine Kopie anzufertigen oder ihn digital zu erfassen. Die Aufzeichnungen bewahrst du fünf Jahre auf.
Gibt es in Deutschland eine Bargeldobergrenze für Gold?
Das Geldwäschegesetz enthält ein Barzahlungsverbot nur für den Kauf von Immobilien (§ 16a GwG). Ab dem 10. Juli 2027 gilt EU-weit eine Obergrenze von 10.000 € für Barzahlungen im Handel mit Gütern (Art. 80 der Verordnung (EU) 2024/1624).
Was ändert sich für Edelmetallhändler am 10. Juli 2027?
Die EU-Geldwäscheverordnung gilt dann unmittelbar: Barzahlungen im Handel sind auf 10.000 € begrenzt, Edelmetallhändler bleiben Verpflichtete, und bei gelegentlichen Barzahlungen ab 3.000 € ist die Identität des Kunden festzustellen und zu überprüfen.
Quellen & Rechtsgrundlagen
- § 1 GwG – Begriffsbestimmungen Abs. 9 Güterhändler, Abs. 10 hochwertige Güter · gesetze-im-internet.de
- § 4 GwG – Risikomanagement Abs. 5 · gesetze-im-internet.de
- § 10 GwG – Allgemeine Sorgfaltspflichten Abs. 3 und Abs. 6a · gesetze-im-internet.de
- § 11 GwG – Identifizierung Abs. 1 und 4 · gesetze-im-internet.de
- § 12 GwG – Identitätsüberprüfung Abs. 1 · gesetze-im-internet.de
- § 8 GwG – Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflicht Abs. 2 und 4 · gesetze-im-internet.de
- § 43 GwG – Meldepflicht von Verpflichteten Abs. 1 · gesetze-im-internet.de
- § 25c UStG – Besteuerung von Umsätzen mit Anlagegold Abs. 6 · gesetze-im-internet.de
- Verordnung (EU) 2024/1624 Art. 3, 19, 80, 90, Anhänge IV und V · EUR-Lex, Amtsblatt vom 19.6.2024
Stand: November 2026
Dieser Check ist eine allgemeine Orientierung und ersetzt keine Rechtsberatung. Er bildet nur die Schwellen für die Identifizierung ab, nicht das gesamte Geldwäscherecht. Welche Pflichten für deinen Betrieb gelten, klärst du mit deiner Beratung oder deiner Aufsichtsbehörde.